相続の相談、どのタイミングですればいい?

相続というと、「亡くなってから税理士に相談するもの」とお考えの方が多いかもしれません。もちろん、相続が起きた後のご相談にも丁寧に対応しております。しかし、実は元気なうちにご相談いただくほうが、できることの幅がぐっと広がります。今回は、そのちがいについてお伝えします。

元気なうちにご相談いただくと

• 財産の整理と全体像の把握ができます。
  預貯金・不動産・有価証券など、財産がどこにどれだけあるかを整理しておくことで、ご本人もご家族も安心できます。把握できていない財産があると、後々トラブルの原因になることもあります。

• 生前贈与や遺言など、選択肢を広く検討できます。
  相続税の負担を軽くするための方法や、ご自身の意思をきちんと伝えるための遺言書の作成など、時間をかけて検討・準備することができます。相続が起きてからでは使えない手段も少なくありません。

• ご家族間の認識をそろえておくことができます。
  「誰に何を残したいか」「不動産はどうするか」といったことを、元気なうちに家族で話し合っておくと、後の手続きがスムーズになり、争いの予防にもつながります。

相続が起きてからご相談いただく場合

• 手続きの期限が迫っている場合があります。
  相続が発生すると、各種の手続きにそれぞれ期限が設けられています。相続税の申告も期限のある手続きのひとつです。早めにご連絡いただくほど、余裕をもって対応できます。

• 財産調査や書類収集に時間がかかることがあります。
  通帳・権利証・株式の明細など、必要な書類を一から集めるのは想像以上に手間がかかります。事前に整理されていない場合は、ここから始める必要があります。

KAKERU税理士事務所 愛媛事務所では、初回のご相談は無料でお受けしております。「まだ相続は先の話…」と思っていても、早めにお話を聞いておくだけで、いざというときの備えが大きく変わります。

また、ご家族そろってのご相談も歓迎しております。親御さんとお子さんが一緒にいらっしゃるケースも多く、同席いただくことでご家族全員が同じ情報を共有でき、その後の話し合いもスムーズに進みやすくなります。

相続に関することは、どうぞお気軽にご相談ください。くわしいことは、ぜひ一度ご相談いただければと思います。